基金认(申)购费用、认(申)购份额的计算方法

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所属分类:投资理财

  对于基金认(申)购用度、认(申)购份额的盘算,实在存在着两种方式:“内扣法”与“外扣法”。值得注重的是这两种盘算方式的盘算效果是纷歧样的。下面就带人人详细领会下这两种方式是若何盘算的。

  1.两种盘算方式的特点

  内扣法:“内扣法”针对的是净申购金额,即从申购款总额中扣除申购用度;盘算时用乘法,盘算简朴。

  盘算公式:

  申购用度=申购金额×申购费率,

  净申购金额=申购金额-申购用度,

  申购份额=净申购金额/当日基金份额净值。

  外扣法:“外扣法”是针对申购金额而言的,其中,申购金额包罗申购用度和净申购金额;盘算时用除法,较庞大。

  盘算公式: 申购用度=申购金额-净申购金额,

  净申购金额=申购金额/ (1+申购费率),

  申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

  2.两种盘算方式的运用:

  举例说明:某投资者拟投资10万元申购某基金,申购费率为1.5%,基金单元净值1.00元。

  内扣法

  申购用度= 申购金额×申购费率 = 100,000×1.5% = 1,500元;

  申购份额 =(申购金额-申购用度)/基金单元净值 = (100,000-1,500) / 1.00 = 98,500份

  外扣法

  净申购金额= 申购金额 / (1+申购费率) = 100,000 / (1+1.5%) = 98,522.17元。

  申购用度 = 申购金额-净申购金额 = 1,477.83元;

  申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值 = 98,522.17 / 1.00= 98,522.17份。

  3.哪种方式对投资者有利

  凭证上面的盘算,我们可以看到:

  1)“外扣法”获得的申购用度(1477.83元)要少于用“内扣法”获得的申购用度(1500元);

  2)“外扣法”得出的申购份额(98522.17份)要多于用“内扣法”获得的申购份额(98500份)。

  谜底很显著,外扣法对我们投资者更有利!

  提醒:证监会划定基金公司统一接纳外扣法。2007年3月,证监会宣布10号文,即《关于统一规范证券投资基金认(申)购用度及认(申)购份额盘算方式有关问题的通知》,要求各基金公司在该文宣布后的3个月之内将基金认(申)购用度及认(申)购份额的盘算方式调整为“外扣法”。

  然则,现在有些文章、某些基金销售客服在解说基金用度时,照样用的内扣法的盘算公式,请人人注重不要被误导。